V době, kdy investoři hledají stabilní způsoby, jak si zajistit pasivní příjem, zůstávají nemovitosti jedním z nejvyhledávanějších investičních nástrojů. Zatímco mnozí investoři do nemovitostí stále automaticky míří do Prahy či Brna, nejvýhodnější příležitosti se dnes skrývají v regionech.
Aktuální data realitního trhu potvrzují, že regionální města, včetně bývalých okresních center, nabízejí díky nižším pořizovacím cenám a trvale silné poptávce po nájemním bydlení atraktivnější výnos než metropole.
Výnosy u pražských malometrážních bytů o výměře 30 m2 klesly na pouhých 3,4 %. Naproti tomu regionální trhy těží z nižších investičních nákladů, stabilní poptávky po kvalitním nájemním bydlení a dostupnějších hypotečních sazeb; díky této kombinaci je možné generovat nadprůměrné cashflow.
Investice mimo hlavní města přináší lepší výnosy i cashflow
Jednou z doposud přehlížených lokalit s vysokým rozvojovým a investičním potenciálem je aktuálně Hodonín, město v Jihomoravském kraji ležící na dopravní ose Brno–Vídeň. Město díky své strategické poloze u hranic s Rakouskem a Slovenskem, rozvíjející se infrastruktuře a stabilně rostoucímu podnikatelskému prostředí nabízí nadstandardní nájemní výnos.
Salutem Real zde nabízí smluvně zajištěný výnos až 6,1 % p.a. s full service správou nemovitosti, což je u malometrážních bytů:
- o 80 % více než v Praze
- více než dvojnásobek výnosu v Brně
Individuální správa nemovitosti není zdarma. Investor musí počítat s časem stráveným správou pronájmu, rizikem neobsazeného bytu (alespoň 1 měsíc za rok) nebo následnými náklady na získání nového nájemníka, což se propisuje do výnosu investora.
U investičních nemovitostí od Salutem Real tyto starosti odpadají, právě díky full service správě bez poplatků, která je součástí investiční nemovitosti.
| Vlastní správa Invest. bytu v Praze | Vlastní správa Invest. bytu v Brně | Salutem Real, a.s. Invest. byt v Hodoníně | |
| Velikost bytu m2 | 30 | 30 | 30 |
| Cena nemovitosti | 4 800 000 Kč | 4 150 000 Kč | 2 850 000 Kč |
| Inkasované nájemné | 16 000 Kč | 11 500 Kč | 14 490 Kč |
| Výnos | 3,4 % | 3,3 % | 6,1 % |
Zdroj: Salutem Real a https://www.sreality.cz
Hypoteční trh se navíc v roce 2025 dál uvolňuje
- Úrokové sazby úvěrů na bydlení se z úrovní okolo 6 % (2022) snížily pod 4,7 % a čeká se jejich další pokles.
- Financování s LTV na úrovni 70 % výrazně zvyšuje návratnost vlastních prostředků. Zejména při zohlednění smluvně zajištěného výnosu až 7,1 %, který Salutem Real v některých případech nabízí, je reálné dosáhnout pozitivního cash-flow hned od prvního měsíce, což je v Praze při současných cenách nemožné.
Rozdíl mezi cash-flow investora, který si pořídil investiční nemovitost od Salutem Real v Hodoníně s kompletním servisem a investora do standardní investiční nemovitosti v Praze, je téměř 100 tisíc korun ročně, v Brně se rozdíl blíží 120 tisicům ročně ve prospěch investorů se Salutem Real. To vše s vlastním kapitálem nižším o vyšší stovky tisíc korun oproti běžné investici v Praze a Brně.
Detailní rozpad financování a srovnání Praha-Hodonin a Brno-Hodonín naleznete v tabulkách níže.
Praha vs. Hodonín: Rozdíl ve výnosu až 100 tisíc ročně
| Vlastní správa Invest. byt v Praze | Salutem Real, a.s. Invest. byt v Hodoníně | ROZDÍL Prava vs. Hodonín | |
| Cena nemovitosti | 4 800 000 Kč | 2 850 000 Kč | |
| Vlastní financování | 30% | 30% | |
| Jednorázová platba | 1 440 000 Kč | 855 000 Kč | |
| Velikost hypotéky | 3 360 000 Kč | 1 995 000 Kč | |
| Úroková sazba hypotéky p.a. | 4,70% | 4,70% | |
| Splatnost v letech | 30 let | 30 let | |
| Anuitní splátka hypotéky | 17 426 Kč | 10 373 Kč | |
| Průměrné inkasované nájemné | 16 000 Kč | 14 490 Kč | |
| Měsíční rozdíl nájem – splátka hypotéky | -3 884 Kč | 4 140 Kč | 8 025 Kč |
| Roční rozdíl nájem – splátka hypotéky | -46 615 Kč | 49 688 Kč | 96 303 Kč |
Zdroj: Salutem Real a https://www.sreality.cz
Brno ztrácí, Hodonín roste. Méně vstupního kapitálu, vyšší výnos
| Vlastní správa Invest. byt v Brně | Salutem Real, a.s. Invest. byt v Hodoníně | ROZDÍL Brno vs. Hodonín | |
| Cena nemovitosti | 4 150 000 Kč | 2 850 000 Kč | |
| Vlastní financování | 30% | 30% | |
| Jednorázová platba | 1 245 000 Kč | 855 000 Kč | |
| Velikost hypotéky | 2 905 000 Kč | 1 995 000 Kč | |
| Úroková sazba hypotéky p.a. | 4,70% | 4,70% | |
| Splatnost v letech | 30 let | 30 let | |
| Anuitní splátka hypotéky | 15 066 Kč | 10 373 Kč | |
| Průměrné inkasované nájemné | 11 500 Kč | 14 490 Kč | |
| Měsíční rozdíl nájem – splátka hypotéky | -5 649 Kč | 4 140 Kč | 9 790 Kč |
| Roční rozdíl nájem – splátka hypotéky | –67 797 Kč | 49 688 Kč | 117 485 Kč |
Zdroj: Salutem Real a https://www.sreality.cz
Investiční matematika: proč levnější nemovitost může být zlatý důl
Při zvažování investice do nemovitostí je rozumné opustit zaběhnuté stereotypy a důkladně analyzovat příležitosti i v regionech. Jak ukazují reálná data, Praha či Brno již dávno nejsou synonymem pro nejlepší investiční příležitost na realitním trhu. Investice do nemovitostí v regionech, které nabízí Salutem Real, představují výnosnější a smysluplnější volbu než Praha. Nižší pořizovací ceny, vyšší výnosy z pronájmu a výhodné hypoteční podmínky umožňují investorům dosáhnout rychlejší návratnosti a stabilního příjmu.
Díky nižší průměrné ceně nemovitostí v Hodoníně klient oproti nákupu v Brně při využití hypotečního úvěru ušetří cca 400 tisíc Kč na jednorázové platbě a tyto volné prostředky může následně například investovat a získat další výnos.
Aktuálně trendující Hodonín kombinuje strategickou polohu, ekonomickou stabilitu a rostoucí poptávku po bydlení, což z něj činí ideální cl pro investory hledající nadprůměrné a stabilní výnosy.
